Личный кабинетБАНКОВСКАЯ СФЕРА
УПРАВЛЕНИЕ ФИНАНСОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ
НА ОСНОВЕ ДАННЫХ С ПРИВЯЗКОЙ К МЕСТОПОЛОЖЕНИЮ
Б А Н К О В С К А Я С Ф Е Р А
ОБЗОР
Банковская сфера является одной из ключевых отраслей современной экономики, обеспечивая финансовую стабильность и поддерживая приток капитала в различные секторы общества. Банковское дело — бизнес, тесно связанный с местоположением. Оперируя информацией о географическом местоположении своих клиентов и проводимых ими транзакциями, включая как личные, так и деловые операции, банки способны более эффективно управлять своей сетью филиалов и банкоматов, разрабатывать и улучшать инвестиционные портфели, а также обладать лучшим пониманием действий конкурентов и необходимости принимать соответствующие контрмеры, реагировать на требования регулирующих органов своевременно и адекватно.
В связи с этим, ГИС-технологии являются одним из наиболее действенных инструментов, которые современные банки используют для сбора, хранения, анализа и отображения данных. Эти технологии обеспечивают пространственно-временную аналитику, позволяющую банкам управлять физическими активами и операциями с оптимальной эффективностью. Также ГИС позволяют отслеживать и анализировать финансовые транзакции, взаимодействовать с клиентами, понимать их потребности и предлагать более персонализированные услуги. Применение ГИС в банковской сфере способствует разработке и продвижению стратегий по укреплению бренда и проведению успешных маркетинговых кампаний, производить оценку и контроль рисков. Банки могут анализировать данные о местоположении клиентов, понимать их предпочтения и потребности, что позволяет более точно нацелить свои продукты и услуги на целевую аудиторию.
ГИС помогает развитию рынка и пониманию своего места на нем, предоставляет средства для анализа конкурентов и территорий продаж услуг, получения территориально распределенных базовых показателей эффективности и доходности. Она позволяет работать с большими данными, обеспечивая их сбор и представление в агрегированном и нормализованном виде. Важные области применения ГИС включают выявление и визуализацию пространственно-временных особенностей, закономерностей и тенденций, проведение геоаналитики множества разнородных данных, планирование и модернизацию сетей объектов, а также поддержку процесса принятия бизнес-решений. ГИС дает возможность компаниям более осмысленно использовать информацию о местоположении и проводить анализ данных, что помогает эффективно реагировать на изменения на рынке и принимать обоснованные стратегические решения.
Аналитика на основе конкретных локаций позволяет извлекать ценную информацию для лучшего понимания гиперлокальных особенностей клиентов, адаптировать линейки продуктов и услуг к потребностям местных рынков и продвигать стратегии, позволяющие раскрывать наиболее привлекательные возможности и предложения.
Умные карты помогают бизнесу, позволяя четко увидеть реальную картину на настоящий момент, без них трудно обойтись при принятии решений по модернизации сети обслуживания клиентов банка и формированию планов на будущее, получая с их помощью ответы на такие базовые вопросы: что (они делают), где, когда и как». Ежегодно банки принимают тысячи важных решений, напрямую связанных с местоположениями.
Анализ местоположения позволяет бизнесу выявлять оптимальные возможности для нахождения в правильных местах и предоставления нужных услуг или продуктов в наилучшем качестве
ОБЩИЕ ЗАДАЧИ
ГИС ПОМОГАЕТ ФИНАНСОВЫМ ИНСТИТУТАМ:
- Вести полноценный наглядный мониторинг различных аспектов банковской деятельности;
- Проводить углубленный пространственно-временной анализ рынка банковских услуг на всех уровнях вплоть до гиперлокального;
- Лучше понимать общие потребности клиентов и их локальные особенности;
- Решать задачи банковского прогнозирования;
- Вести пространственно-временное моделирование банковских процессов;
- Предоставлять наглядную визуализацию необходимой информации на интеллектуальных электронных картах и в отчетных материалах;
- Отображать информацию по кредитам для клиентов, по объектам в ипотеке и с задолженностью;
- Расширить возможности аналитики для выполнения разнообразных задач и принятия решений на основе надежных гео-данных и цифровых тематических карт;
- Обеспечить более тесное взаимодействие сотрудников и удобный обмен различными данными в рамках единой ГИС-платформы;
- Оптимизировать расходы и при этом сохранить и расширить клиентскую базу.
НАПРАВЛЕНИЯ ДЛЯ ПРИМЕНЕНИЯ ГИС
Управление портфолио с учетом местоположения
Управление портфолио с учетом местоположения представляет собой процесс, в котором банки объединяют огромные объемы данных о своих активах, политике и инвестициях, которые часто находятся в различных табличных отчетах или отдельных базах данных. С помощью пространственной аналитики эти данные интегрируются в единое картографическое представление, что позволяет лицам, принимающим решения, получить интуитивное понимание ключевых ценностей и успехов на рынке. ГИС помогает превратить данные о проектах, клиентах и активах в точные действия.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Визуализация всех аспектов бизнеса в виде единого интегрированного представления
- Отображение клиентов и их активности на интерактивных картах
- Пространственное понимание рисков
- Обнаружения изменений
- Выделение и анализ связи рисков с портфелем для предупреждения и минимизации сбоев
- Управление инвестициями в площадки и смежные рынки, и их анализ на основе данных
- Понимание и демонстрация уровня успешности инвестиционных стратегий
- Создание привлекательных рекламных и маркетинговых материалов с целевыми картами для инвесторов и клиентов
ПОНИМАНИЕ ИНФОРМАЦИИ О КЛИЕНТАХ
Для сбора, хранения и анализа данных о клиентах требуются огромные усилия и ресурсы, но получаемая отдача от этих данных не всегда соответствует ожиданиям. Информация, содержащаяся в табличных записях, зачастую оказывается сложно интерпретируемой и не предоставляет полезной для бизнеса информации о профилях клиентов, их вкладах и активности. Однако геолокационный анализ позволяет увидеть связи между, на первый взгляд, несвязанными показателями, обнаруживая важные тенденции и ценные закономерности, которые в противном случае остались бы незамеченными.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Группировка и сегментация клиентов по территории и профилям
- Отображение клиентов и их активности на картах
- Выделение ключевые характеристики потенциальных клиентов
- Выявление новых сообществ со сходным высоким потенциалом
- Создание детальных образов клиентов на основе демографических и психографических данных
- Понимание транзакций с учетом гео-пространственного компонента
- Определение ключевых переменных для формирования новых предложений, продуктов и услуг
ОПТИМИЗАЦИЯ СЕТИ ФИЛИАЛОВ, БАНКОМАТОВ И ТЕРМИНАЛОВ
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Определение эффективности филиалов
- Оптимизация размещения сети банкоматов на основе наложения данных о перемещении людей на данные о совершаемых транзакциях
- Перепрофилирование для более полного удовлетворения потребностей с учетом минимизации расходов
- Более дифференцированные и индивидуализированные предложения на основе меняющихся потребностей сообществ
- Понимание свойств своих рынков с учетом информации о клиентах
- Точное определение вариантов наиболее эффективного использования каждого объекта
- Достижение эффективности в каждой локации для каждого клиента
- Более тесное взаимодействие с клиентами на основе унифицированных технологий и геопространственных подходов
КОРПОРАТИВНАЯ ДИСЦИПЛИНА И СОЦИАЛЬНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Внедрение корпоративных стратегий на основе геопространственного подхода позволяет получить максимальную отдачу от инвестиций в будущее. Все мы сталкиваемся со сложными вызовами, связанными с неопределенностью экономических, социальных условий, политических противоречий и кризисов. Но даже в такие непростые времена, ведущие компании вносят заметный положительный вклад в общее развитие ситуации. Они развивают новые проекты, инвестируют в инновационные стратегии, способствующие повышению их корпоративной социальной ответственности — от усилий по сохранению окружающей среды до стимулирования экономики и развития местных сообществ. ГИС помогают организациям продвигать устойчивые методы ведения бизнеса и справедливого финансирования, которые положительно влияют на его перспективы, развитие нашего сообщества, его благополучие и процветание. Конечной целью является поддержка построения более справедливого и успешного мира для всех.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Определение приоритетов в тех областях, где вложенные ресурсы будут наиболее эффективны
- Отслеживание портфолио для оценки воздействий и инвестиций
- Инвестиции в сферы, предполагающие наибольшую отдачу
- Обеспечение прозрачности деятельности и ее подотчетности для граждан
- Вклад в минимизацию воздействия на окружающую среду
- Ведение систем учета и контроля воздействия с оценкой качества
- Отслеживание последствий принимаемых мер по достижению экологической и социальной реабилитации
- Наглядная демонстрация критериев и показателей устойчивости
СПРАВЕДЛИВОЕ РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ФИНАНСИРОВАНИЯ
Надежный доступ к услугам финансовых институтов имеет первостепенное значение для общего процветания сообществ, начиная с предоставления всем гражданам равных возможностей накапливать и преумножать богатство и заканчивая доступом к капиталу для стимулирования предпринимательства. Поставщики финансовых услуг должны стремиться к устранению барьеров и предубеждений, которые усиливают экономическое неравенство по этническими прочим признакам. Пространственный анализ позволяет выявлять закономерности и неравные возможности, чтобы стимулировать значимые изменения, удовлетворяя потребности недостаточно обслуживаемых сообществ. Информация о местоположении позволяет выявлять проблемные зоны и оперативно вносить коррективы в сложившуюся ситуацию. Стремитесь к предоставлению равных возможностей доступа к услугам, устраняйте барьеры на пути создания более справедливого мира.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Повышение вовлеченности на уровне сообществ
- Стимулирование экономического роста
- Выявление гиперлокальных потребностей клиентов и граждан на местном уровне
- Адаптация продуктов и услуг для привлечения местных сообществ
- Картографирование неравного доступа к продуктам и услугам с целью исправления ситуации
- Устранение барьеров для обеспечения равного доступа независимо от демографии и других характеристик.
- Демонстрация успешности внедряемых стратегий, прогресса в области инвестиций в разные сообщества
УСТОЙЧИВОСТЬ БИЗНЕСА
Задолго до возникновения кризисных ситуаций ведущие компании отрасли могут выявлять, визуализировать и анализировать риски, измерять степень подверженности рискам в рамках своих основных операций. Используя передовые рабочие процессы для выполнения пространственного анализа, они могут масштабировать анализ устойчивости: от выявления тенденций на макроуровне до анализа конкретных рисков сбоев в конкретном месте или на конкретном объекте. Каждая опасность и угроза напрямую связана с местоположением, а понимание степени подверженности активов, объектов и персонала конкретным рискам является ключом к упреждающей минимизации возможных последствий. Гео-аналитика позволяет специалистам по управлению рисками рассматривать широкий спектр рисков и определять их потенциальное воздействие на организацию до того, как они возникнут.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Планирование и обеспечение непрерывности операционной деятельности
- Управление активами и объектами инфраструктурыи контроль их доступности в случае сбоев
- Выявление скрытых рисков и их масштабов в зонах интересов
- Оценка кумулятивных рисков
- Проверка на наличие угроз бизнесу
- Обеспечение устойчивости и воспроизводимости рабочих процессов
Управление портфолио с учетом местоположения
Управление портфолио с учетом местоположения представляет собой процесс, в котором банки объединяют огромные объемы данных о своих активах, политике и инвестициях, которые часто находятся в различных табличных отчетах или отдельных базах данных. С помощью пространственной аналитики эти данные интегрируются в единое картографическое представление, что позволяет лицам, принимающим решения, получить интуитивное понимание ключевых ценностей и успехов на рынке. ГИС помогает превратить данные о проектах, клиентах и активах в точные действия.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Визуализация всех аспектов бизнеса в виде единого интегрированного представления
- Отображение клиентов и их активности на интерактивных картах
- Пространственное понимание рисков
- Обнаружения изменений
- Выделение и анализ связи рисков с портфелем для предупреждения и минимизации сбоев
- Управление инвестициями в площадки и смежные рынки, и их анализ на основе данных
- Понимание и демонстрация уровня успешности инвестиционных стратегий
- Создание привлекательных рекламных и маркетинговых материалов с целевыми картами для инвесторов и клиентов
ПОНИМАНИЕ ИНФОРМАЦИИ О КЛИЕНТАХ
Для сбора, хранения и анализа данных о клиентах требуются огромные усилия и ресурсы, но получаемая отдача от этих данных не всегда соответствует ожиданиям. Информация, содержащаяся в табличных записях, зачастую оказывается сложно интерпретируемой и не предоставляет полезной для бизнеса информации о профилях клиентов, их вкладах и активности. Однако геолокационный анализ позволяет увидеть связи между, на первый взгляд, несвязанными показателями, обнаруживая важные тенденции и ценные закономерности, которые в противном случае остались бы незамеченными.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Группировка и сегментация клиентов по территории и профилям
- Отображение клиентов и их активности на картах
- Выделение ключевые характеристики потенциальных клиентов
- Выявление новых сообществ со сходным высоким потенциалом
- Создание детальных образов клиентов на основе демографических и психографических данных
- Понимание транзакций с учетом гео-пространственного компонента
- Определение ключевых переменных для формирования новых предложений, продуктов и услуг
ОПТИМИЗАЦИЯ СЕТИ ФИЛИАЛОВ, БАНКОМАТОВ И ТЕРМИНАЛОВ
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Определение эффективности филиалов
- Оптимизация размещения сети банкоматов на основе наложения данных о перемещении людей на данные о совершаемых транзакциях
- Перепрофилирование для более полного удовлетворения потребностей с учетом минимизации расходов
- Более дифференцированные и индивидуализированные предложения на основе меняющихся потребностей сообществ
- Понимание свойств своих рынков с учетом информации о клиентах
- Точное определение вариантов наиболее эффективного использования каждого объекта
- Достижение эффективности в каждой локации для каждого клиента
- Более тесное взаимодействие с клиентами на основе унифицированных технологий и геопространственных подходов
КОРПОРАТИВНАЯ ДИСЦИПЛИНА И СОЦИАЛЬНАЯ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ
Внедрение корпоративных стратегий на основе геопространственного подхода позволяет получить максимальную отдачу от инвестиций в будущее. Все мы сталкиваемся со сложными вызовами, связанными с неопределенностью экономических, социальных условий, политических противоречий и кризисов. Но даже в такие непростые времена, ведущие компании вносят заметный положительный вклад в общее развитие ситуации. Они развивают новые проекты, инвестируют в инновационные стратегии, способствующие повышению их корпоративной социальной ответственности — от усилий по сохранению окружающей среды до стимулирования экономики и развития местных сообществ. ГИС помогают организациям продвигать устойчивые методы ведения бизнеса и справедливого финансирования, которые положительно влияют на его перспективы, развитие нашего сообщества, его благополучие и процветание. Конечной целью является поддержка построения более справедливого и успешного мира для всех.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Определение приоритетов в тех областях, где вложенные ресурсы будут наиболее эффективны
- Отслеживание портфолио для оценки воздействий и инвестиций
- Инвестиции в сферы, предполагающие наибольшую отдачу
- Обеспечение прозрачности деятельности и ее подотчетности для граждан
- Вклад в минимизацию воздействия на окружающую среду
- Ведение систем учета и контроля воздействия с оценкой качества
- Отслеживание последствий принимаемых мер по достижению экологической и социальной реабилитации
- Наглядная демонстрация критериев и показателей устойчивости
СПРАВЕДЛИВОЕ РАСПРЕДЕЛЕНИЕ ФИНАНСИРОВАНИЯ
Надежный доступ к услугам финансовых институтов имеет первостепенное значение для общего процветания сообществ, начиная с предоставления всем гражданам равных возможностей накапливать и преумножать богатство и заканчивая доступом к капиталу для стимулирования предпринимательства. Поставщики финансовых услуг должны стремиться к устранению барьеров и предубеждений, которые усиливают экономическое неравенство по этническими прочим признакам. Пространственный анализ позволяет выявлять закономерности и неравные возможности, чтобы стимулировать значимые изменения, удовлетворяя потребности недостаточно обслуживаемых сообществ. Информация о местоположении позволяет выявлять проблемные зоны и оперативно вносить коррективы в сложившуюся ситуацию. Стремитесь к предоставлению равных возможностей доступа к услугам, устраняйте барьеры на пути создания более справедливого мира.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Повышение вовлеченности на уровне сообществ
- Стимулирование экономического роста
- Выявление гиперлокальных потребностей клиентов и граждан на местном уровне
- Адаптация продуктов и услуг для привлечения местных сообществ
- Картографирование неравного доступа к продуктам и услугам с целью исправления ситуации
- Устранение барьеров для обеспечения равного доступа независимо от демографии и других характеристик.
- Демонстрация успешности внедряемых стратегий, прогресса в области инвестиций в разные сообщества
УСТОЙЧИВОСТЬ БИЗНЕСА
Задолго до возникновения кризисных ситуаций ведущие компании отрасли могут выявлять, визуализировать и анализировать риски, измерять степень подверженности рискам в рамках своих основных операций. Используя передовые рабочие процессы для выполнения пространственного анализа, они могут масштабировать анализ устойчивости: от выявления тенденций на макроуровне до анализа конкретных рисков сбоев в конкретном месте или на конкретном объекте. Каждая опасность и угроза напрямую связана с местоположением, а понимание степени подверженности активов, объектов и персонала конкретным рискам является ключом к упреждающей минимизации возможных последствий. Гео-аналитика позволяет специалистам по управлению рисками рассматривать широкий спектр рисков и определять их потенциальное воздействие на организацию до того, как они возникнут.
Основные задачи, решаемые при помощи ГИС:
- Планирование и обеспечение непрерывности операционной деятельности
- Управление активами и объектами инфраструктурыи контроль их доступности в случае сбоев
- Выявление скрытых рисков и их масштабов в зонах интересов
- Оценка кумулятивных рисков
- Проверка на наличие угроз бизнесу
- Обеспечение устойчивости и воспроизводимости рабочих процессов
